Oferim 3 variante pentru solutia noastra de evidenta/gestiune/raportari pentru brokerii de asigurare din Romania
- varianta locala
- varianta online (internet)
- inchiriere
Varianta locala se refera la pachetul de programe care poate sa ruleze pe un computer sau cel mult in interiorul unei retele locale de calculatoare.
Varianta online (internet) este o varianta care poate fi accesata de la locatii distante prin intermediul internetului.
In aceasta varianta este inclusa oricare din variantele de mai sus. Diferentele sunt legate de modul de plata. Aceasta varianta nu necesita achizitia licentelor pentru utilizarea aplicatiilor, aceste aplicatii putand fi utilizate contra unei chirii lunare. Chiria se percepe per locatie
Modul de lucru cu pachetul de programe xBroker este urmatorul:
- Primul pas este introducerea in stocul brokerului a politelor si chitantelor primite de la asiguratori. Aceasta operatiune se efectueaza in modulul "Stocuri". Tot aici se pot adauga asiguratori noi, serii noi de polite, clase de asigurare, sau se pot face transferuri de polite intre broker si agenti, sau restituri polite catre asiguratori;
- Pasul al doilea este operarea politelor emise de catre agenti, colaboratori sau alte persoane din cadrul firmei de brokeraj. Aceasta operatiune se efectueaza in modulul "Operare". Dupa momentul emiterii politei, aceasta va figura in stoc ca fiind emisa, nemaiputand fi emisa a doua oara, si de asemenea programul va cere un numar de borderou pe care se doreste sa figureze incasarea. Tot asa, la emitere exista optiunea generarii scadentarului pentru cazul cand polita se va plati in rate. In cazul in care polita/rata este incasata cu chitanta, aceasta din urma se va scade din stoc (va figura ca emisa). In cadrul operarii politei emise, programul permite de asemenea introducerea riscurilor asigurate, riscuri care pot fi comisionate diferit de catre asiguratori, lucru care se va evidentia la calculele din modulul de "Rapoarte". Tot in modulul "Operare" exista optiunea de a vizualiza borderourile, sau de a face diverse operatiuni asupra lor (stergere, mutare, schimbare data etc) operatiuni care sunt accesibile apasand click dreapta cu mouse-ul pe borderoul dorit sau pe incasarea dorita din cadrul unui borderou. Tot in modulul de operare se pot introduce agenti noi, cursul valutar, clienti noi.
- Pasul al treilea este obtinerea unor rapoarte, foarte utile pentru urmarirea afacerii in sine. Pe langa rapoartele care ajuta la efectuarea raportarilor la CSA, modulul de "Rapoarte" ofera o suita de alte rapoarte extrem de utile. Printre acestea se numara: scadentarul, polite ce expira intr-o perioada,calculul comisionului realizat intr-o perioada de broker, calculul comisionului realizat intr-o perioada de catre un agent, profitabilitatea pe polite sau pe asiguratori si multe altele.
Tot in cadrul pachetului de programe xBroker este inclus si un modul special care odata accesat va ramane activ in memoria unui calculator, repornind odata cu Windows-ul. Acest modul are rolul de a monitoriza scadentele, zilele de nastere ale clientilor, si pe langa asta este responsabil cu urmarirea aparitiei de noi versiuni ale modulelor xBroker. Acesta ofera la cerere raportul ratelor care se apropie de scadenta furnizand numarul de zile ramase pana la scadenta, sau raportul zilnic al clientilor care au zi de nastere. In cazul in care pe serverul SOFTWAREX a aparut o versiune mai noua a unuia dintre module, acest modul special atentioneaza utilizatorul despre acest lucru, permitand ca la cererea utilizatorului sa execute descarcarea versiunii noi si instalarea acesteia pe computerul respectiv.
